P2P跑路公司的騙術揭祕及防範措施，說起P2P大家都不陌生，是近幾年互聯網裏新型騙局，不少公司和平臺都是披着羊皮的狼，很難識破，小編整理了P2P跑路公司的騙術揭祕及防範措施。
P2P跑路公司的騙術揭祕及防範措施1
1、嚴防信息造假
例：最近跑路的“網金寶”辦公地址是摩碼大廈22層，但該大廈最高只有20層，其所謂的同央行合作照片亦屬PS造假
建議：投資前核實信息
具體做法：可致電P2P平臺，以借款人的身份來獲取該平臺的相關信息，如平臺的風控條件和能力，風控團隊是否專業，體系是否健全等；可通過查看該平臺的營業執照、平臺註冊資金、管理團隊背景和股東背景等進行判斷。
2、切勿盲目輕信高利率
例：跑路平臺網金寶年收益率高達29%。
建議：當投資人收益達到29%時，借款人需要承擔的利息通常高達40%-50%，嚴重違規，與高利貸持平，因此該平臺存在問題，應當警惕。
具體做法：投資前認真比對收益，拿不準的應該向專業人士進行諮詢，切勿盲目投資。可通過第三方平臺查詢P2P平臺的相關信息，如運營時間、成交量等信息。
3、警惕自融平臺，搞資金池
例：不使用第三方託管機構，投資人的錢放入於平臺關聯的資金池中，並用滾雪球的方式償還投資人的錢（後投資者的錢還給前投資人)。
建議：P2P平臺不能動用客戶的資金非法吸存，也不能直接放貸。投資人應明白這一點。
具體做法：如果一個公司擁有多個“託管方”，且無需開設兩個賬戶，幾乎都是資金池模式，投資人可按照此方式判斷。
投資者可通過朋友打聽或者上網蒐集資料，覈實該平臺是否與民間借貸公司、擔保公司和典當行等合作者存在關聯，以免造成被騙貸的情況。
4、防止假標
例：該標只有標題，沒有任何詳細信息披露
建議：認真查看信息披露程度
具體做法：正規的P2P網貸平臺，除公開披露詳細信息外，還設立線下觀察團，投資者可優先考慮本地的P2P平臺，以便實體考察並掌握該平臺的相關信息。
除此之外，投資者還可以借鑑幾點經驗規避風險：分散投資，選取多個優質平臺投標；理性投資，儘量選擇知名度高、實力雄厚的老平臺，避開新平臺和利率明顯高於行業的平臺；時刻關注平臺動向，與平臺和其他投資者保持溝通，互通有無；不要迷戀本息保障。
眼下，網絡借貸行業的發展仍然面臨諸多不確定性，同時也面臨着嚴峻的挑戰。然而，不可否認的是網絡借貸的存在爲中小微企業及個人融資問題提供了更多的可能和有益的嘗試。未來，在政策出臺的情況下，網絡借貸行業也將隨之健康發展。
P2P跑路公司的騙術揭祕及防範措施2
現在P2P圈內對於詐騙平臺的定義比較混亂，無論是逾期壞賬多的，還是運營策略有誤的，或是挪用資金補了窟窿的，只要是最後雷了，都會被視作是詐騙平臺。
這些詐騙平臺，有短期的.也有長期的，有簡單無腦的也有套路深厚的，投資人一旦選擇了這種平臺，就會有血本無歸的風險。
平臺如果把詐騙兩個字直接寫在臉上，相信不會有多少人敢去投，所以詐騙平臺一定會把自己包裝的比較嚴實，不會讓人太過於輕鬆的發現其詐騙意圖。很多投資人也是因爲各種原因而誤入了詐騙平臺，有的是因爲貪圖高收益。
典型的詐騙平臺案例
一、潤通財富
上線時間：2016年7月，暴雷時間：2016年11月，詐騙手法：老雷臺借屍還魂
潤通財富的幕後老闆以前曾開過一個京浙貸的平臺，包裝手法、股東信息、借款信息和運營套路相似，結果也完全一樣。
二、全支寶
上線時間：2015年12月，暴雷時間：2016年12月，詐騙手法：工商造假
全支寶是同一個詐騙團伙運作的多個詐騙平臺之一，其他的還有金匯豐、國銀貸、安穩財富、優車金服、恆通金服等，這些平臺在14年16年期間多次詐騙得手後跑路。
其中經常用到同一個辦公地址，一直從11樓搬到了16樓。詐騙的手法比較高端，而且本人也至今未弄清楚具體原理，那就是各種國資上市真實背景的公司信息，都能在其平臺工商信息中查詢到，而這些公司實際上都並不知道平臺的存在。
雖然這些平臺在其他方面漏洞不少，如平臺模板和打水印的方式都相同，都喜歡發一些和平臺實際數據明顯不相符的軟文，註冊域名的郵箱信息都相同，每次開平臺後發佈的招聘信息也基本雷同，但是這些問題全部被一個僞造的工商信息輕鬆掩蓋，導致一些投資人不斷中招。
三、益金寶
上線時間：2017年1月，暴雷時間：2017年4月，詐騙手法：借地方背景做包裝，針對老投資人習慣
益金寶這個平臺本人曾多次發文提及過，所以基本過程就不多說了，這次只說兩點：一是湖南地區的平臺“自古”以來都喜歡借地方背景來做宣傳，而且雷了之後都是清一色的甩鍋，死不認賬。
二是像這種還在用上傳身份證，線下充值和發天標秒標的方式來運作的平臺，只有一些老投資人才可能接受，純新手倒是看一眼就直接嚇跑了，所以益金寶反而把很多老司機給針給徹徹底底的針對了一把。
四、吉匯金融
上線時間：2016年8月，暴雷時間：2017年5月，詐騙手法：“推手”造勢
吉匯金融這個平臺的詐騙手法從表面上看很粗糙，首先是高到令人髮指的80%年化返現，其次是各種盜用網上的圖片而且PS手法拙劣，最後是一堆借貸資料都是由一個借款人頂包，簡直是漏洞百出。
但吉匯金融最後還是成功騙到了不少人，主要原因就是有一批“推手”爲其造勢宣傳，各種放假利好，一會是存管板上釘釘，一會是A輪指日可待，考察報告發不停，最後還喊出了雷了包賠的口號，各種吸引人入坑。不過這些人最後也沒有逃過法律的制裁，全部被警方抓獲歸案。
五、響噹噹
上線時間：2014年9月，暴雷時間：2017年9月，詐騙手法：央企背書，誇大宣傳
響噹噹算是2017年包裝最好的跑路平臺之一了，有中商國能集團有限公司(央企)、集賢衆信、宋慶齡基金會機關服務中心等高大上股東，有海口聯合農商銀行存管，也有多年的運營積累。
但最後卻原形畢露，不斷髮虛假公告，一再拖延，甚至在已經多日無法正常提現的情況下繼續發放優惠券，導致一些不知情的投資人二次上當。很多人去了現場才發現一切都是有預謀的，電腦格盤，證據銷燬，只剩一堆假手錶、假玉石和假證書。
六、91投
上線時間：2016年6月，暴雷時間：2018年1月，詐騙手法：通過多個第三方返利平臺推廣
91投這個平臺原本知名度並不高，但是暴雷之前通過在多個返利第三方推廣其高息天標，頓時名聲大噪，瞬間變成全網推的熱門平臺之一。
91投和金豆包、聰明投、珠寶e貸等平臺一樣，主要由於返利第三方不負責任的亂推薦而導致衆多投資人踩雷，但同時也反應了另一個問題，在返利第三方多次“推雷”的情況下，很多投資人依然不去主動鑑別，反而紛紛跟風上車，完全以接盤心態去看待，最終只能接受吞雷苦果。
P2P暴露平臺的典型套路
套路一 高額年化收益做誘餌
由於目前民間投資渠道狹窄，銀行利息又很低，很多P2P網貸往往以高額年化收益爲誘餌，令投資者心動不已。目前P2P平臺年化收益率一般在10%~15%，也有P2P平臺給出20％，甚至是30%的年化收益率。這是很多僞P2P網貸平臺慣用伎倆，很多缺乏風險防範意識的投資人容易被高額年化收益所誘惑，忽略了年化利率越高，違約可能性越大。
套路二 前期準時付利息或紅利
目前衆多的P2P網貸平臺普遍都存在提現困難，借款逾期的現象。而新增問題平臺中，失聯36家、跑路3家，二者合計佔比高達62.9％。而提現困難、終止運營的平臺分別爲19家、4家。
很多失聯的P2P網貸平臺老闆，一開始爲取得投資者的信任，會按照協議準時付利息或紅利給投資者，比如P2P平臺行行貸在老闆跑路前，也按時支付利息給投資者。“平臺用這種‘小甜頭’的方式，讓投資者們放鬆心理戒備，從而對投資者實現放長線釣大魚。”
套路三 發佈虛假投資項目“秒標”
所謂P2P網貸平臺，一般是網貸公司提供平臺，借貸雙方自由競價，撮合成交。“你有錢，他要錢，我搭個臺來撮合”，這就是對P2P網貸平臺最通俗的描述。
按理P2P網貸平臺的收益，應該來自“撮合”的佣金，但是現在一些P2P網貸平臺的收益不在於此，而是虛構一些熱門標的（投資項目），一上線就被“秒搶”，行業話叫“秒標”，忽悠很多投資者進行投資，然後騙取投資人資金，用於自己融資與斂財，進行經營其他項目。
“秒標”都是跑路平臺自編自導的騙術，以“秒標”的火熱和緊迫性給投資者造成項目很有投資價值、收益高的錯覺。其實很多都是平臺自己造的假標，這是一種騙術。跑路平臺爲招攬人氣，吸引更多的投資者，故意發放衆多短期項目“秒標”，製造假象騙取更多的投資者上當受騙。
套路四 拆東補西製造賺錢假象
龐氏騙局其實就是“拆東牆補西牆”。收益並不是通過公司的業務來賺錢，而是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象，進而騙取更多的投資。
“e租寶”就是這種玩法，而此次出事的行行貸，其董事長跑路也有此類跡象，主要是由於溫州與台州兌付很兇，導致資金鍊斷裂。
這樣的網貸平臺幕後老闆，把錢用在了別處，比如還銀行的欠債，投資股票，滿足自己的生活消費等，承諾給投資者的利益都是用後來投資者的錢去返還前期投資者的利息和本金，拆東牆補西牆，一旦資金鍊斷了，最後只能跑路。
套路五 網貸關聯公司做擔保
不少P2P平臺爲讓投資者放心，聲稱有擔保公司保障資金安全，其實有的擔保公司本身就是網貸平臺的關聯公司。
有的P2P平臺除了線上有理財業務，線下也有大量理財門店，而理財端的資產大部分由集團內關聯公司（小貸、典當、融資租賃等）提供，同時又由集團內的擔保公司提供擔保。
也就是“自己賣、自己保”，目前行業內有很多民間金融集團，投資者應謹慎對待，投資時一定要通過信用視界，查詢借款人、擔保公司和網貸平臺是否有關聯關係。
如何避開詐騙平臺
1、詐騙平臺更急於吸金，給出的收益也更爲誇張；
2、詐騙平臺過於注重表面包裝，但在實際業務方面卻模糊不清，碰到相關質疑都會選擇刻意迴避；
3、詐騙平臺有時候會出現比較大的漏洞，比如法人出現不良記錄，發標資料嚴重造假，辦公地址真實度存疑等等；
4、詐騙平臺大多都是多次作案的慣犯，總能通過一些蛛絲馬跡找到其之前開過的平臺。
但是對於投資人而言，避開詐騙平臺最好的方法是自律，堅持正確的投資理念，不貪圖高息，不投機，不輕易受他人蠱惑，不去明顯有問題的平臺冒險，這樣的話很多詐騙平臺都會被自然排除在外。
